La prise en compte et ’analyse de vos besoins dans les mains d’experts

Vous êtes travailleur frontalier, chef d’entreprise, profession libérale, cadre d’entreprise ou particulier, à la recherche d’une optimisation de votre patrimoine privé ou professionnel, ou de moyens de faire fructifier et diversifier votre patrimoine, tout en optimisant votre fiscalité. Patrymonis vous propose de réaliser une étude ou un audit patrimonial, de vous fournir le conseil spécifique requis sur un point précis, ou de mettre en oeuvre des solutions diversifiées répondant à vos objectifs et à vos besoins.

Faite le pas de venir nous exprimer vos besoins spécifiques, nous conduirons une analyse patrimoniale ou de gestion d’entreprise, et vous proposerons les solutions les plus adaptées à vos objectifs.

Vous êtes chef d’entreprise, profession libérale, travailleur frontalier, cadre d’entreprise ou particulier soucieux de gérer son patrimoine de façon globale et sécurisée à travers la réalisation d’une étude patrimoniale complète et transversale afin de valider, sécuriser, structurer ou anticiper le développement de votre gestion patrimoniale. Vous êtes à la recherche d’opportunités ou de solutions d’investissement ou de mesures de protection de votre patrimoine. Après définition de vos objectifs personnels, nous réalisons une étude patrimoniale détaillée à 360° vous permettant de dresser un bilan complet et à jour de votre situation patrimoniale sur tous ces aspects, ainsi qu’une projection d’évolution de celle-ci, et nous émettons des préconisations, incluant conseils de gestion et recommandations de solutions d’investissement. Patrymonis peut vous accompagner dans la mise en place des solutions préconisées, après analyse des solutions les plus adaptées à votre situation, et sélection des offres répondant le plus adéquatement à vos besoins aux meilleures conditions de marché, parmi nos fournisseurs de solutions d’investissement agréés et renommés.

Considérez votre patrimoine dans sa globalité, afin d’assurer la mise en place d’une gestion patrimoniale la plus adaptée à vos aspirations.

Le patrimoine de chacun et sa gestion patrimoniale ne se réduit pas à la somme d’argent à disposition pour constituer une épargne ou réaliser des investissements. Chaque élément constitutif de votre actif (résidence principale, placements financiers, immobilier résidentiel ou locatif, épargne bancaire, biens mobiliers) et de votre passif (emprunts et dettes) défini votre patrimoine, tant d’un point de vue privé que professionnel. Votre patrimoine et sa gestion dépend de votre situation personnelle et familiale (régime matrimonial, enfants, personnes à charge), de votre situation professionnelle (travailleur salarié ou indépendant, risques de perte d’emploi), de vos revenus et charges, ainsi que de vos aspirations de développement futures. Patrymonis vous propose donc pour gérer votre patrimoine rationnellement et efficacement dans l’analyse les dimensions juridique (régime matrimonial et situation familiale, droit successoral et gestion anticipée des droits de succession), fiscale, de protection sociale (assurances et prévoyance, préparation de la retraite, financement de la dépendance), et économique (patrimoine financier et immobilier).

  • Conseils en gestion

    Vous êtes un particulier ou un professionnel à la recherche de conseils de gestion (cadre réglementaire juridique, fiscalité, placements, financement, investissement, projet immobilier, succession, préparation de la retraite) dans un environnement actuel très complexe (taux d’intérêt proche de zéro ou négatifs, endurcissement des cadres réglementaires bancaire et immobilier, complexité et pression fiscale exacerbée, risques financiers systémiques d’ordre macro-économique, perte de confiance dans les actifs financiers et le système financier). Nous sommes présents pour répondre à vos questions et vous accompagner dans la validation, la mise en place ou la recherche de solutions adaptées à vos besoins.

  • Investissements

    Vous souhaitez investir dans les domaines financiers ou immobiliers. Nous vous accompagnons dans l’analyse de vos besoins, la mise en place de votre allocation d’actif et la sélection de solutions d’investissement financier ou immobilier avec nos partenaires locaux et nationaux.

  • Projet Immobilier

    Vous avez un projet immobilier privé ou d’entreprise, et souhaitez valider la mise en place de ce projet ou garantir sa rentabilité économique, en choisissant le dispositif juridique et fiscal le plus approprié. Nous vous accompagnons dans la structuration de votre projet, l’analyse de rentabilité, et le financement le plus adapté aux meilleures conditions.

  • Cession et tramsmission d’entreprise

    Vous souhaitez vendre à un tiers ou donner votre entreprise à vos enfants ou à des proches, et recherchez le meilleur dispositif juridique et fiscal, vous permettant d’optimiser les droits de succession et l’imposition liée à l’opération, tout en vous garantissant un réinvestissement sécurisé de vos avoirs, nous vous accompagnons dans la préparation et la réalisation de l’opération, et le choix de solutions de réinvestissement adaptées à vos besoins.

  • Creation d’Entreprise

    Vous avez un projet de création d’entreprise en SAS, SARL, auto-entrepreneuriat ou une autre forme juridique, et souhaitez obtenir un accompagnement sur les démarches administratives et juridiques à effectuer, la réalisation d’un prévisionnel financier ou d’un budget, la préparation du dossier bancaire de financement ou l’accompagnement dans la recherche de financement de votre projet, consultez-nous.

  • Montages Patrimoniaux

    Vous souhaitez solliciter un conseil sur un projet personnel ou professionnel nécessitant un montage patrimonial spécifique (création de SCI avec rédaction des clauses-clés, recours au démembrement de propriété, recours à la cession d’usufruit temporaire, montage en recapitalisation-transmission, recherche du montage adapté à la complexité de votre projet). Nous vous assistons dans la mise en place réglementaire du montage patrimonial approprié et dans l’optimisation croisée de votre patrimoine.