Stratégie et gestion patrimoniale

Nous vous proposons un accompagnement dans la gestion du développement, de la fructification et de la transmission de votre patrimoine sous les aspects :

  • financier (protection de la valeur du patrimoine, investissements, rendement),
  • immobilier (résidence principale, immobilier d’investissement / locatif, SCI et SCPI)
  • juridique (régime matrimonial et optimisation des droits de succession),
  • optimisation fiscale (impôt sur le revenu/ISF) et instruments de défiscalisation,
  • préparation et constitution de la retraite,
  • prévoyance et assurances (invalidité, décès, dépendance),
  • Gestion croisée du patrimoine privé et professionnel (chefs d’entreprise)

Grâce à notre offre de solutions d’investissements financiers et immobiliers en architecture ouverte, nos clients ont accès aux meilleurs gestionnaires d’actifs et promoteurs immobiliers régionaux et nationaux.

Conseil en investissement (financier et immobilier)

Nous vous proposons une gamme complète d’investissements financiers ou immobiliers, répondant à vos besoins, après analyse de vos objectifs d’investissement dans les domaines suivants:

  • contrats et placements d’épargne (assurance-vie, capitalisation, épargne retraite)
  • placements immobiliers (investissement locatif, SCPI, OPCI, fonds immobiliers coté et non coté),
  • placements bancaires et financiers (fonds et OPCVM en actions, obligations, produits monétaires ou diversifiés),
  • solutions de capital investissement « private equity » de type FPCI, FIP ou FCPR, permettant d’investir dans l’économie réelle en finançant des PME en contrepartie d’avantage fiscaux,
  • solutions d’investissement alternatives dans des Groupements Fonciers Forestiers ou Viticoles, ou dans d’autres domaines…)

Réalisation d’un bilan patrimonial

Photographie et analyse de la situation de votre patrimoine sous tous ses angles : civil, familial, professionnel, financier et immobilier, budgétaire, prévoyance, retraite et successoral, accompagné de préconisations de gestion et de solutions d’investissement, et d’une projection future de votre patrimoine.

Conseil en allocation d’actif

Comment répartir votre patrimoine, et choisir la part d’investissements en immobilier, en actions ou en obligations qui correspond à votre espérance de gain, à votre appétit pour la prise de risque et à votre profil d’investisseur ?

  • Option Gestion de portefeuille,
  • Option Gestion sous mandat

Conseil juridique :

Votre conjoint est-il bien protégé ? Votre régime matrimonial est-il bien adapté à la protection de votre patrimoine ? Avez-vous pris en compte les droits de succession qui seront à régler et avez-vous cherché à réduire et optimiser ceux-ci, au travers des solutions existantes ? Vos enfants sont-ils actuellement bien protégés ? Avez-vous mis en place les différentes mesures existantes afin de les protéger au mieux ?

Conseil fiscal :

Votre architecture patrimoniale vous permet-elle d’utiliser les différents dispositifs fiscaux existants, et d’optimiser votre fiscalité ? Utilisez-vous le cas échéant les niches existantes et la combinaison de solutions d’investissement présentant des avantages fiscaux, afin de réduire votre fiscalité globale ? Le statut juridique de vos investissements est-il adapté à vos besoins opérationnels et à une fiscalité avantageuse ? Etes-vous susceptibles de recourir à un  investissement de défiscalisation, pour améliorer la gestion efficiente de votre patrimoine ?